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伴“新”成长，佛山建行加大新材料产业金融支持力度

2024-11-21 09:08|原作者: 佛山建行

今周导读

　　习近平总书记明确指出，发展新质生产力是推动高质量发展的内在要求和重要着力点。科技创新能够催生新产业、新模式、新动能，是发展新质生产力的核心要素。在当前复杂的外部形势下，要实现高水平科技自立自强，必须更好发挥科技金融的作用。党的二十届三中全会对构建同科技创新相适应的科技金融体制提出了具体要求。佛山这座制造业大市，正大力支持科技创新，通过强企业、建平台、造氛围，力促产业与科技融合聚变，为佛山经济发展提供了强大动能。作为国有大行，中国建设银行佛山市分行（以下简称“佛山建行”）全面贯彻落实党的二十届三中全会的决策部署，对科技金融发展、金融支持科技创新相关服务体系按下“升级键”，精准靶向发力满足企业创新的金融需求，为佛山加快培育新质生产力提供有力支撑。

　　向“新”出发， “智造之光”服务企业发展

　　战略性新兴产业往往伴随着数字化转型和科技创新的需求。依托建行总行及省市工信部门支持，佛山建行推出“智造之光”服务品牌，创新“技改支持贷”“数字转型贷”“智造支持贷”等，聚焦先进制造业，助力佛山战新产业的高质量发展。

　　在支持制造业企业数字化智能化转型方面，佛山建行通过“数字转型贷”已助力8家企业完成基础设施与数字化升级，重点支持龙头及冠军企业，并对重大项目提供优惠与绿色通道。

　　针对科创企业，佛山建行提供多样化金融产品与优惠政策：“智造精新贷”专为专精特新企业设计，满足其日常经营需求，如广东BP有限公司，佛山建行高效投放1.5亿元贷款，助力其经营周转；“智造支持贷”依据企业股权、纳税、研发投入等核定额度，如佛山市H机电科技有限公司，该行通过研发投入定贷与知识产权质押，发放1000万元贷款；“重点科研计划立项支持贷”支持科研项目，如佛山LS有限公司，该行提供200万元低息贷款，加速其科研进程。

　　在地区性政策方面，该行在佛山开展了多项专门性工作。具体包括：加大信贷倾斜，未来五年提供不低于1000亿元综合融资，优先支持数字化转型示范工厂与标杆项目，给予优惠利率与绿色通道审批；支持产业集群数字化，利用金融科技优势，为核心企业供应链上下游提供融资服务；近期，佛山建行成功为佛山市LJDZ股份有限公司办理4.6亿元数字化智能化转型发展项目贷款，展现了在推动制造业数字化转型中的积极作用。通过密集走访企业，宣导政策，收集需求，佛山建行正加紧落实各项支持措施，助力中小企业在新技术、新业态、新模式中抢占先机。

　　针对小微企业方面，佛山建行通过综合金融平台“惠懂你”4.0，为企业提供全面的金融产品信息。针对企业需求，该行优先推荐期限长、利率优的抵押类贷款，并根据押品特性定制融资方案。同时，该行深入了解企业资金需求的痛点，如大额度需求或审批放款时效性要求，精准推介产品组合或标准化产品。以YB纺织为例，该行联动政府部门获悉其大额资金需求后，上门走访并充分了解其诉求，最终成功推荐并办理1000万厂房快贷，到期可无还本续贷，获得客户高度认可。

　　此外，该行积极扩围外部对接轨道，创新出一系列线上信用贷款产品，如“云税贷”、“商户云贷”等，针对不同客户群体提供定制化融资方案。针对科创类重点客群，该行推广对标产品“善新贷”，利用总行“科技企业创新能力评价体系”，为获得社会科创资质认可的企业提供专属资金。目前，该行善新贷存量贷款客户超700户，贷款余额超20亿元。同时，该行根据LPR变化调整产品利率价格，保持低利率水平，助力企业降低融资成本。

　　助“新”成长，做好科技型企业全周期陪伴

　　新材料是我国七大战略性新兴产业之一，更是核心基础产业之一，涉及国计民生的方方面面。

　　今年9月，随着超高纯等静压石墨材料产业化核心工序项目正式签约落地，佛山新材料产业发展的未来引发新一轮关注。但新材料研发通常是一个长期的过程，需要持续的资金投入。然而，银行贷款往往以短期为主，难以满足企业的长期资金需求，其轻资产、重股权的特征，需要长期限的“耐心资本”的护航。

　　为了做好科技型企业全周期陪伴，佛山建行持续完善“重点地区分支行本部+支行网点”协同服务机制，深入推进创新专属支持政策、创新专属评价体系、创新专属产品体系、创新专属服务方案、创设专属机构平台等“五专”服务体系，为科技型企业提供多元化、接力式、全方位的综合金融服务, 全力破除融资期限不匹配的问题。

　　针对初创期科技型企业，发挥普惠金融优势，该行正加快“善科贷” “善新贷”“开业（入园）进阶贷”等产品推广，探索推进“科技人才贷”“企业创新积分贷”等弱担保类、风险分担与补偿类贷款；鼓励以设立“投早投小”基金、提供产教融合增值服务等方式，助力企业早期培育与快速成长。

　　针对成长期科技型企业，升级优化“科技易”，该行在符合监管相关要求前提下，探索建立针对优质客群在一定限额内的线上化自动测额、授信模型，进一步提升服务效率；增强知识产权质押、技术交易合同在融资中的运用，支持企业通过知识产权、创新能力等科技属性获得信贷融资。

　　针对成熟期科技型企业，该行做好优质重点客户“直营直打”服务，拓宽合作领域，助力推动产业发展；强化并购贷款、并购基金、并购债券等融资产品在科技创新领域应用，推进“并购贷款+并购财务顾问”支持模式，深度参与企业并购全流程，按照风险可控原则，探索提高科技型企业并购贷款占并购交易价款占比，以科技转化贷款满足企业科技成果转化资金需求。同时，丰富资金归集、科创票据（债券）等综合金融服务供给，助力优化企业融资结构。

　　在此基础上，该行针对不同阶段科技型企业，还正在探索推广科技研发贷款，加大科技型企业研发投入资金支持力度；运用“技术流”“星光 STAR”“投资流”等各类评价工具，以及知识产权质押融资内部评估方法，进一步帮助该行建立一个长期的向“新”战略定力，护航企业发展。

　　截至2024年10月末，该行累计服务科技型企业6100余户，当年累计向制造业企业发放贷款428亿元，同比增速8%。