当“中间人”买卖外汇违法！

　　有人想在国外交易，手上只有人民币，兑换外币既需时间又有额度限制;国外有人想在国内交易，外币兑换也不方便……这样的情况在“外贸生意圈”中很常见，于是，不少手上有资源的外贸生意人做起“中间人”，通过买卖外汇赚取差价。

　　检察官提醒，非法买卖外汇行为不仅涉嫌犯罪，给交易方的资金安全带来莫大的风险，并且严重破坏国家的外汇管理秩序，危害国家金融安全。

　　案情回顾：“好心”当中间人买卖外汇赚差价

　　卢某辉原本从事外贸生意，偶然听说生意圈里有人需要兑换外币，有人交易时希望美元支付，便“好意”牵线搭桥，做了中间人，成功帮双方兑换外币。

　　几次下来，卢某辉看到“商机”。只需利用“人脉”，打几个电话，告知账户，便能收到一万美元交易抽取3元佣金的利润，等于“空手套白狼”。2016年起，他开始通过境外渠道非法买卖港币、美元，从中赚取差价牟利。

　　2017年4月至6月，他先后5次到平洲某公司向蔡某娥收取港元支票，共750万元，并将收得的支票连同客户入账信息交给同伙蔡某某、蔡某芳，通过境外渠道非法兑换成人民币，汇到蔡某娥指定的账户，从中赚取汇率差价，卢某辉收取佣金牟利。

　　手上有资源，交易很私密，卢某辉的“中间人”当得不亦乐乎。仅2017年4月至6月期间，他便参与非法买卖外汇港币1017万元、美元70万元。

　　近期，卢某辉被抓获归案。然而，他仍然没有意识到私下买卖外汇的危害性和严重性。

　　检察官释法：非法买卖外汇20万美元以上涉嫌犯罪

　　2006年左右，南海开始发现非法买卖外汇行为。当时，国内的这种行为与不法分子境外洗黑钱、官员贪腐联系紧密，俗称“地下钱庄”。

　　检察官介绍，随着经济社会不断发展，国内外贸易日渐活跃，巨大的市场需求催生了不少“地下钱庄”，并初步形成了固定的产业链。这种犯罪行为均是私下交易，手段隐蔽，难以被公安机关查获。今年以来，南海公安机关针对“地下钱庄”的犯罪行为开展了专项打击行动。

　　检察官释法，根据最高人民法院有关规定，非法买卖外汇20万美元以上，违法所得5万元人民币以上，即构成非法买卖外汇罪。对非法经营外汇，构成犯罪的，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金。

　　检察官提醒：私下交易外汇大额资金很危险

　　本案中，卢某辉之所以“东窗事发”，是因为私下转账时，客户的钱到账后被另一人卷走，交易失败后客户报警。

　　检察官介绍，这暴露出非法买卖外汇的严重危害性。在交易中，仅靠熟人联络，给出指定账号进行资金周转，并没有设置相应的资金安全保障和独立的资金监管，交易能否成功全凭“口头”信用，因此，一旦交易一方起了“歹意”，大额资金必将有去无回。

　　检察官提醒，中国外汇管制严格，给非法买卖外汇可乘之机。从国家层面而言，这种行为影响了国家对外汇的宏观管理，扰乱了正常的金融秩序，极大地干扰了外汇管理的有效性和合法汇率的稳定性，引起了国家的高度重视，各地司法机关纷纷加大惩治力度。